Transaksi Redemption Reksadana

Transaksi Redemption atau pencairan pada investasi reksadana dapat dilakukan kapan saja sesuai kebutuhan investor, namun ada beberapa jenis reksadana yang hanya memberikan (exit window) waktu - waktu tertentu untuk investor melakukan redemption.

Sama dengan transaksi subscription (pembelian) transaksi redemption juga dikenakan biaya transaksi (exit fee). Biaya transaksi redemption umumnya sudah di tentukan berdasarkan tiering, contoh:

days                          %
30                             1
60                             0.5
>60                           0

Contoh fee tiering diatas memberlihatkan persentasi biaya transaksi redemption berdasarkan tiering, days menunjukkan berapa lama investasi sudah dilakukan, semakin lama investasinya maka saat melakukan redemption tidak di kenakan biaya transaksi redemption. Perhitungan fee dilakukan dengan menggunakan FIFO (first in first out) untuk perhitungan Fifo ini akan di bahas lebih detail di section yang lain, maksudnya adalah jika transaksi redemption dilakukan maka unit yang diambil dari posisi saldo adalah unit dari transaksi subscription yang awal. Transaksi redemption dapat dilakukan dalam unit atau amount.

Contoh Transaksi Redemption 1 dengan unit

Investasi Andi di Reksadana ABC saat ini adalah 825.0825 unit, dan andi melakukan redemption sejumlah 500 unit. NAV saat Andi melakukan subscription adalah 1200


Redemption Unit       : 500
NAV                        : 1,300
Redemption Amount :  500 * 1,300 = 650,000.00
Fee 1%                    :  6,500.00
Nett Redemption      :  650,000.00 - 6,500.00 = 643,500.00
Keuntungan              :  (500 * 1,300) - (500 * 1,200) = 50,000.00

Dibawah ini adalah posisi investasi Andi

Saldo Awal          Subscription        Redemption      Saldo Akhir
   825.0825              000.0000            500.0000         300.0825

Contoh Transaksi Redemption 2 dengan amount

Investasi Andi di Reksadana ABC saat ini adalah 825.0825 unit, dan Andi melakukan redemption senilai 500,000.00 rupiah. NAV saat Andi melakukan subscription adalah 1,200

Redemption Amount : 500,000.00

NAV                        : 1,300

Redemption Unit       : 500,000.00 / 1,300 = 384.6153

Fee 1%                    :  5,000.00

Nett Redemption      :  500,000.00 - 5,000.00 = 495,000.00

Keuntungan              :  (384.6153 * 1,300) - (384.6153* 1,200) = 38,461.53

Dibawah ini adalah posisi investasi Andi

Saldo Awal          Subscription        Redemption      Saldo Akhir
   825.0825              000.0000           384.6153         440.4672


Demikian semoga bermanfaat