Transaksi Subscription Reksadana

Salah satu transaksi yang umum pada reksadana adalah Subscription atau pembelian, Transaksi subscription umumnya di lakukan menggunakan amount atau sejumlah nominal uang. Umumnya fee transaksi dikenakan pada transaksi reksadana, namun terkadang juga tidak di kenakan fee (biaya transaksi) Dibawah ini adalah ilustrasi pembelian reksadana:

Contoh 1
Andi membeli Reksadana ABC sejumlah 1 juta rupiah secara Nett, dengan fee subscription 1%.

Nett Amount    : 1,000,000
Fee 1%           : 10,000
Paid Amount   :  1,010,000 (uang yang dibayarkan oleh Andi)

Misalkan pada hari ini NAV adalah 1,200 maka unit yang akan di miliki Andi adalah :

1,000,000 / 1,200 = 833.3333

Sehingga saat ini Andi memiliki Reksadana ABC dengan jumlah unit 833,3333

Contoh2
Andi membeli Reksadana ABC sejumlah 1 juta rupiah secara Gross, dengan fee subscription 1%.

Nett Amount    : 990,099.01
Fee 1%           :  9,900.99
Paid Amount   :  1,000,000 (uang yang dibayarkan oleh Andi)

Misalkan pada hari ini NAV adalah 1,200 maka unit yang akan di miliki Andi adalah :

990,099.01 / 1,200 = 825.0825

Sehingga saat ini Andi memiliki Reksadana ABC dengan jumlah unit 825.0825

Jika di kemudian hari Andi melakukan Redemption atau Penjualan, tentu dengan harapan NAV telah naik sehingga Andi memperoleh margin atau keuntungan.

Dibawah ini adalah posisi investasi Andi

Saldo Awal          Subscription        Redemption      Saldo Akhir
       0.0000              825.0825               0.0000         825.0825


Demikian semoga bermanfaat