Transaksi Switching Reksadana

Transaksi Switching adalah transaksi pemindahan investasi reksadana seorang investor dari Reksadana A ke Reksadana B. Sederhananya yang terjadi di transaksi switching adalah dilakukan transaksi redemption di Reksadana A kemudian dilakukan transaksi Subscription di Reksadana B. 

Pada transaksi switching reksadana ini umumnya juga terdapat fee transaksi, namun fee transaksi hanya di kenakan hanya pada switching redemptionnya saja, sedangkan pada switching subscription tidak di kenakan fee transaksi.

Pada transaksi switching ini juga dapat memindahkan seluruh investasi dari reksadana A ke reksadana B, atau hanya sebagiannya saja, semua ini tergantung dari investor. Perlu di ketahui juga bahwa tidak semua jenis produk reksadana mengijinkan adanya transaksi switching, hal ini perlu di ketahui dari prospektus reksadana.

Berikut ini adalah contoh transaksi switching reksadana:

Andi memiliki investasi reksadana ABC sebesar 440.4672 unit, dan Andi ingin melakukan switching sebagian unit investasi reksadana ABC miliknya ke reksadana CCB, karena tertarik dengan perkembangan reksadana CCB.

Dibawah ini adalah posisi investasi Andi di reksadana ABC

Saldo Awal          Subscription        Redemption      Saldo Akhir
   825.0825                  0.0000           384.6153           44.4672


Andi memutuskan untuk melakukan switching sebesar 200 unit dari reksadana ABC ke reksadana CCB, NAV reksadana ABC pada saat dilakukan switching adalah sebesar 1350 dan reksadana CCB adalah 1250, dan fee switching sebesar 1%

Switch Redempt Unit  : 200  (Reksadana ABC)
NAV                         : 1,350
Switch Red Amount   :  200 * 1,350 = 270,000.00
Fee 1%                    :  2,700.00
Nett Redemption       :  270,000.00 - 2,700.00 = 26,300.00
Keuntungan              :  (200 * 1,350) - (200 * 1,200) = 30,000.00

Switch Sub Amount   : 267,300.00  (Reksadana CCB)
NAV                         : 1,250
Switch Sub Unit         : 267,300.00 / 1,250 = 213.8400

Dibawah ini adalah posisi investasi Andi di reksadana ABC setelah switching

Saldo Awal          Subscription        Redemption      Switch Red      Switch Sub      Saldo Akhir
   440.4672                0.0000                0.0000         200.0000            0.0000         240.4672  

Dibawah ini adalah posisi investasi Andi di reksadana CCB setelah switching

Saldo Awal          Subscription        Redemption      Switch Red      Switch Sub      Saldo Akhir
      0.0000                  0.0000               0.0000            0.0000         213.8400         213.8400 

Demikian semoga bermanfaat