Transaksi Disbursement Reksadana

Transaksi Disbursement pada reksadana, adalah transaksi pelunasan/pencairan sebagian unit yang di miliki investor, namun inisiatif pencairan ini bukan berasal dari investor melainkan merupakan inisiatif dari manager investasi, dan pencairan ini berlaku umum untuk semua investor yang memiliki investasi di reksadana yang dilakukan disbursement.Untuk disbursement ini umumnya manager investasi telah menetapkan schedule dari disbursement.

Instruksi disbursement dari manager investasi kepada bank kustodian bisa berupa:
a. Total Amount yang akan di disburse
b. Rate dalam satuan currency/unit
c. Rate dalam satuan percentage

Berikut ini contoh dari perhitungan disbursement:
 
Saldo unit Andi saat ini adalah 1528.6843 seperti terlihat di bawah ini, dan total unit yang sudah beredar di masyarakat adalah 10,000 unit, dan NAV saat transaksi disbursement adalah 1450

Saldo Awal          Subscription        Redemption         Dividend      Saldo Akhir
  240.4672                0.0000                0.0000      1,288.2171       1,528.6843

Contoh 1:
Manager investasi memberikan instruksi disbursement untuk reksadana ABC dalam total amount 1,000,000.00

1,528.6843/10,000 * 1,000,000 = 152,868.43 / 1450 = 105,4265

sehingga saldo investasi Andi di reksadana ABC adalah:

 Saldo Awal          Subscription        Redemption              Saldo Akhir
1,528.6843                0.0000             105.4265              1,423.2578

 Contoh 2:

Manager investasi memberikan instruksi disbursement untuk reksadana ABC dalam rate : 100 rupiah/unit

 

1,528.6843 * 100 = 152,868.43 / 1,450 = 105.4265

sehingga saldo investasi Andi di reksadana ABC adalah:

 Saldo Awal          Subscription        Redemption              Saldo Akhir
1,528.6843                0.0000             105.4265              1,423.2578

 Contoh3:

Manager investasi memberikan instruksi disbursement untuk reksadana ABC dalam rate: 2 %

1,528.6843 * 2% = 30,5736

sehingga saldo investasi Andi di reksadana ABC adalah:

 Saldo Awal          Subscription        Redemption              Saldo Akhir
1,528.6843                0.0000               30.5736              1,498.1107

demikianlah semoga bermanfaat